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給料の税金が高いけど適正?その計算方法や、理由を教えます!

      2016/10/26

給料の税金が高いけど適正?その計算方法や、理由を教えます!

給料の税金が高いなぁ~、総支給金額から税金がかなり天引きされてる!

そんなふうに感じたことはないでしょうか?そう感じたらまずは計算方法を調べましょう!

給料から天引きされる社会保険の仕組みなど、今一度見直してみましょう!

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給料の税金が高い?不明な時は市区町村の担当課に問い合わせましょう

健康保険や厚生年金保険料は、標準報酬月額が元になっています。
会社が年金事務所に届けたものと同じかどうかは、ねんきん定期便で確認ができます。

所得税は給与総額(非課税な交通費は除く)から、社会保険料を引いた残額に対して、扶養人数から決定します。
なお3歳の息子さんは年少扶養親族のため、扶養人数には数えません。
最終的には年末調整で1年間の正確な所得を計算し、所得税が決定するので、万が一間違って引かれていても、過払いがあれば還付となります。

住民税は前年の所得に対して課税し、6月~翌年5月の給与から引きます。
平成25年5月の給与から引かれた分は、平成24年度の住民税で、平成23年の所得に課税しています。この決定通知は平成24年6月ごろに会社から渡されているので、5月になる今まで疑問に思わなかったことは不思議です。

そして平成25年6月~平成26年5月の給与から引かれるのは、平成25年度の住民税です。平成24年の所得に課税しますし、そろそろ会社から決定通知が渡されますから、内容に不明な点があれば、課税した市区町村の担当課に問い合わせてください。
引用元-毎月の給与控除で年金、住民税、所得税が高い気がしますが適正でしょうか? – … – Yahoo!知恵袋

給料の税金が高い!税金が引かれたあとの手取り金額

下記に平均的な年収別の手取り額の一覧を記します。

ただしあくまで、平均的な手取りです。家族構成や保険控除等により異なってきますので、参考値として見てください。

特に、住民税は昨年の年収から金額が決まっていますので、昨年と今年で年収に大きな違いがある場合は、手取り額も大きく変わってきます。

年収400万円⇒手取り290万円
年収600万円⇒手取り430万円
年収700万円⇒手取り500万円
年収800万円⇒手取り560万円
年収900万円⇒手取り630万円
年収1000万円⇒手取り700万円
年収1100万円⇒手取り760万円
年収1200万円⇒手取り820万円
年収1300万円⇒手取り880万円
年収1400万円⇒手取り940万円
年収1500万円⇒手取り1000万円
年収1600万円⇒手取り1060万円
年収1800万円⇒手取り1120万円
年収1900万円⇒手取り1180万円
年収2000万円⇒手取り1230万円
年収別の手取り額一覧をみると一目瞭然ですが、年収が高いと税金がすごい額になってきますね。

年収2000万円ともなると約800万円も取られるのです。

給料が低いほど税金の比率は低いので、同じ額を世帯として稼ぐなら1人で高年収を稼ぐよりも、夫婦2人で稼いだほうが手取り額としては多いです。

それでも1人あたりの年収は高いことにはありません。

年収は勤めている会社次第な部分が大きく、実際の適正年収とは離れている場合も多いです。

一度、自身の適正年収について調べてみるといいかもしれません。
引用元-年収別の手取り額一覧、節税方法、各国の税金。給料はこんなに減ってしまう!

給料の税金も高いけど、ボーナスの税金の方が高く感じる?

具体的にみていくと、ボーナスで引かれる税金は以下の通り。

① 健康保険料
② 介護保険料(40歳以上)
③ 厚生年金料
④ 雇用保険料
⑤ 源泉所得税

ご覧の通り、①~④の社会保険料と、⑤の所得税という内訳になっています。
因みに、月々の給料からは引かれている税金は、
上記の5つの他に市町村民税というのがあります。

なので、ボーナスだからといって、特別な税金が存在するということはなく、むしろ、市町村民税が免除になってると捉えることもできるわけです。

ボーナスって税金の率が高いんじゃないの?

税金の内容が同じでも、もしかして、税率が高いんじゃないの?

そんな風に疑っている方、いえいえ、そんな事はありません。
まず、ボーナスにかかる社会保険料についてですが、これには、ボーナスの額から1000円未満の端数を切り捨てた額に保険料を掛けるというルールがあり、細分化された社会保険料額表を使う”普段の給与計算”とは、若干異なります。

ですが、そんな違いがあるにせよ、社会保険料の税率は、ボーナスも普段の給与も全く同じ数値だということを覚えておいて下さい。

また、ボーナスの所得税率については、前月の給料から社会保険料を引いた額の1000円未満を切り捨てた額を使って計算されます。

そして、勿論、このときの税率も、普段、給与計算で使っているものと同じ。
なので、ボーナスだから税率が高いというわけでは、決してないのです。
引用元-ボーナスの税金、高いと感じる理由を解明! | 日常の「?」をちゃちゃっと解決

給料の中でも住民税の税金が高いと感じるのは、税率が10%だった!

住民税を高く感じる理由は3つあります。

1つめは、後払いであること。
会社員の方は、原則として会社で住民税を天引きしています。
フリーランスの方、会社員でも会社で天引きしていない方の場合、住民税は後払いです。
天引きよりも後払いの方が負担感は当然多くなります。

2つめは、時期のずれ。
住民税は、1年間の収入に対して計算され、翌年の6月以降に支払います。
今は、収入が下がっていても、去年の収入が多ければ、住民税も多くなるのです。

会社員の方の場合(会社で天引きする場合)は、2012年の収入に対する住民税が6月の給与から天引きされます。
すべて払い終わるのは、来年の5月に天引きされるときです。

会社は、天引きした住民税を原則として、翌月の10日に支払います。

フリーランス(個人事業主)の方、会社員で会社天引きではない方は、2012年の収入に対する住民税を年1回又は年4回に分けて支払わなければいけません。

3つめは税率が10%であること。
所得税は、もっとも低い税率が5%なのですが、住民税は所得に応じて関係なく一律10%です。
住民税の方が所得税よりも多くなるケースがあります。
引用元-住民税が「高い!」と思ったときに、ざっくりチェックする方法

知っておきたい、給料から天引きされる社会保険の仕組みと計算方法

健康保険や厚生年金、雇用保険をまとめて社会保険と呼んでいます。それぞれの金額は月収に対して決まっています。「標準報酬月額」という月収の目安があり、たとえばお給料が23万円から25万円の人なら24万円として計算する、といった方法をとっています。
※標準報酬月額は都道府県によっても異なります。

保険料の金額は決まった料率で計算され、たとえば雇用保険が6/1000で、標準報酬月額が24万円なら

240,000×0.006=1,440

というように計算していきます。そのため、国民健康保険のように「子供を扶養している分保険料が高くなる」ということはなく、扶養している家族の数に関わらず、保険料は変わりません。

健康保険・介護保険

介護保険は、40歳以上の方が対象です。いずれも原則として会社と被保険者で半分ずつ負担することになっており(労使折半と言います)、あなたが支払っている保険料の同額を、会社側も納めていることになります。

加入している健康保険組合などによって保険料は異なります。

厚生年金

厚生年金の料率は全国一律で、平成27年10月時点では8.914%の負担となっています。厚生年金も会社と折半することになっているので、あなたが支払っている保険料と同額を、会社も支払っています。

雇用保険・労災保険

雇用保険は、いわゆる「失業保険」のことです。失業時にいわゆる失業手当が支払われる他、教育訓練給付など、さまざまな制度があります。雇用保険の保険料も、会社と折半して支払っています。

労災保険は、労災の補償を目的とした保険で、こちらは会社が全額負担しています。

引用元-所得税や健康保険の仕組みって? お給料から引かれるお金について | マネーの達人

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